Ruotsin peliviranomainen Spelinspektionen on määrännyt Kindred Groupin tytäryhtiölle Spoonikerille 10 miljoonan Ruotsin kruunun (noin 919 000 euron) sakon puutteista asiakkaiden tuntemista koskevissa menettelyissä.
Spelinspektionen totesi, että Spoonikerilla oli merkittäviä puutteita terrorismirahoituksen estämiseen ja rahanpesun vastaisiin järjestelmiin liittyvissä turvatoimissa. Sen mukaan yhtiö ei ole riittävästi valvonut korkean riskin asiakkaita eikä suorittanut asianmukaisia riskiarviointeja.
Riskiarvion mukaan yhtiö oli näyttänyt puutteita asiakkaiden kulutuksen, taloudellisen maksukyvyn ja käyttämien maksutapojen tarkastamisessa.
Kindred myönsi virheensä virallisessa tiedotteessa ja kertoi ryhtyneensä toimiin palveluidensa parantamiseksi. Yhtiö kuitenkin harkitsee sakosta valittamista, mikä osoittaa, että se ei täysin hyväksy viranomaisen päätöstä.
Aiemmat rikkomukset Ruotsissa
Spooniker ei ole ensimmäistä kertaa Spelinspektionenin tähtäimessä. Vuonna 2020 yhtiö sai 100 miljoonan Ruotsin kruunun (noin 9,6 miljoonan dollarin) sakon luvattomien rahapelituotteiden tarjoamisesta ja laittomista bonuksista.
Spooniker valitti sakosta, ja vaikka Ruotsin tuomioistuin aluksi hylkäsi valituksen, sakko lopulta puolitettiin 50 miljoonaan kruunuun (noin 4,8 miljoonaan dollariin). Tuomioistuimen mukaan Spooniker rikkoi rahapelilakia, mutta alkuperäinen sakko oli liian korkea.
Kindred on viime vuosina pyrkinyt parantamaan prosessejaan vahvistamalla rahanpesun vastaisia toimenpiteitä, ottamalla käyttöön uusia valvontamekanismeja riskipelaajien tunnistamiseksi ja lisäämällä epäilyttävien transaktioiden raportointia viranomaisille. Yhtiön mukaan riskiarviointien piirissä olevien asiakkaiden määrä määrä on kasvanut merkittävästi.
Spelinspektionen on tunnettu tiukasta linjastaan, ja vuodesta 2019 lähtien, jolloin Ruotsin rahapelimarkkina uudelleenreguloitiin, se on määrännyt lukuisia sakkoja epäasiallisesti toimiville operaattoreille.
Pelialaa on kismittänyt se fakta että regulaattori on keskittynyt sakottamaan lisensoituja operaattoreita, kun lisensoimattomat operaattorit ovat voineet toimia ilman sanktioita. Keväällä 2025 Spelinspektion vaati lupaa valvoa myös nettikasinoita jotka hyväksyvät pelaajia Ruotsista, mutta eivät ole lisensoituja maassa.
Trannelin sakot Maltalla
Kindredin ongelmat eivät rajoitu Ruotsiin. Yhtiön toinen tytäryhtiö Trannel International Limited, mikä pyöritti Unibet Suomi -sivustoa Maltalta käsin, on myös ollut viranomaisten tarkkailun ja sanktioiden kohteena.
Maltan Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) määräsi joulukuussa 2023 Trannel Internationalille noin 223 000 euron sakon useista sääntelyrikkomuksista.
- FIAU:n mukaan Trannel epäonnistui suorittamaan riittäviä riskiarviointeja asiakkailleen, jotka ylittivät 2 000 euron talletusrajan, eikä dokumentoinut asianmukaisesti asiakasarviointeja.
- Tarkastuksessa havaittiin, että 40 prosentissa arvioiduista asiakasprofiileista manuaalisesti annetut riskiarviot eivät olleet asianmukaisia huomioiden muun muassa suurten talletusten, transaktiotiheyden ja korkean riskin maksutapojen käytön.
- Lisäksi 70 prosentissa arvioiduista profiileista Trannel ei säilyttänyt avoimista lähteistä hankittua dokumentaatiota riittävästi, vaan viittasi pelkästään verkkolinkeillä ja lyhyillä kuvauksilla.
- FIAU havaitsi myös, että yhtiö laiminlöi riittävän tiedon hankkimisen asiakkaidensa varallisuuden lähteistä ja laiminlöi tehostetun asiakastarkistuksen 30 prosentissa tarkastetuista tapauksista.
- Trannelin transaktioiden seurannassa oli puutteita jopa 80 prosentissa tarkastetuista profiileista.
FIAU mainitsi esimerkkeinä muun muassa pelaajan, joka tallettanut kolmeen kuukauteen noin 300 000 euroa ja toisen, joka tallettanut jopa 3,5 miljoonaa euroa eri maksutavoilla ilman riittäviä tarkistuksia.
Vaikka Kindredillä (nykyään FDJ United) on toimisto ja muuta toimintaa Virossa, se pyörittää silti suomalaisia pelaajia hyväksyviä sivustoja Maltan lisenssillä. Unibet lienee ensimmäisiä uuden arpajaislain lisensoimia operaattoreita Suomessa sen koon takia.
Rahapelisanomien arvion mukaan suomalaiset häviävät nyt 5-10 miljoonaa euroa kuukausittain yhtiön nettikasinoihin ja vedonlyönteihin, ja Unibetillä on ollut mainoskasvoinaan niin Kalle Rovanperä, Mika Häkkinen, kuin Jari Litmanenkin.
Kindredin ongelmat Norjassa
Kindred Groupin Norjan markkinoille suunnattu toiminta ajautui vaikeuksiin vuonna 2022, kun maan peliviranomainen Lotteritilsynet uhkasi yhtiön Maltalla toimivaa tytäryhtiötä, Trannel Internationalia, jopa 1,2 miljoonan Norjan kruunun (noin 120 000 euroa) päivittäisillä sakoilla. Syynä oli se, että Trannel tarjosi Norjan markkinoille pelipalveluita Unibetin, Mariacasinon, Storspillerin ja Bingon kaltaisilla brändeillä ilman paikallista pelilisenssiä.
Lotteritilsynet ilmoitti, että päivittäiset sakot jatkuisivat, kunnes yhtiön vuosittainen bruttotulos, noin 437 miljoonaa Norjan kruunua (noin 43 miljoonaa euroa), saavutettaisiin tai kunnes Trannel vetäytyisi kokonaan Norjan markkinoilta. Kindred vastasi uhkaukseen ilmoittamalla, että se aikoo valittaa päätöksestä, mutta suostui tekemään muutoksia toimintaansa ”hyvän tahdon eleenä” välttääkseen sakot valitusprosessin aikana.
Kindred poisti Norjaan kohdistuvat nettikasinot, lopetti norjankielisen mainonnan ja markkinoinnin sekä kieltäytyi uusista norjalaisista asiakkaista. Yhtiö kuitenkin korosti edelleen uskovansa oikeuteensa tarjota palveluita Norjassa Euroopan talousalueen palveluiden vapaan liikkuvuuden perusteella, koska sillä on Maltan pelilisenssi.
Kindred on toistuvasti vedonnut Norjan viranomaisiin vaatimalla avoimempaa ja ”syrjimätöntä” lisenssijärjestelmää, joka mahdollistaisi myös yksityisten toimijoiden toiminnan maan markkinoilla. Yhtiö ilmaisi olevansa valmis noudattamaan Norjan mahdollisesti tulevaisuudessa käyttöön ottamaa lisensointijärjestelmää, mikäli se olisi EU:n ja ETA-alueen sääntöjen mukainen.