Spelinspektionen on määrännyt sakkoja useille toimijoille rahanpesun valvonnan laiminlyönneistä.
Ruotsin rahapeliviranomainen Spelinspektionen jatkaa valvontatoimiaan kovalla otteella.
Tuoreimpien sanktioiden kohteeksi on joutunut kolme alan suurtoimijaa: Betsson Nordic Ltd, Snabbare Ltd (ComeOn Group) sekä TSG Interactive (Flutter Entertainment).
Betsson sai 6,5 miljoonan kruunun sakot
Betssonin valvonta alkoi toukokuussa 2024. Tarkastelussa oli 10 nuorta asiakasta, jotka olivat tehneet suuria talletuksia vuoden 2023 aikana.
Yksi asiakas talletti syksyn aikana lähes 500 000 kruunua, vaikka hänen vuositulonsa olivat alle 310 000. Betsson piti kuitenkin asiakkaan riskitasoa matalana vedoten aiempiin voittoihin.
Spelinspektionen arvioi yhtiön toimet puutteellisiksi, vakaviksi ja järjestelmällisiksi, minkä seurauksena määrättiin 6,5 miljoonan kruunun (n. 682 000 €) sakko.
Snabbare ja TSG syyllistyivät vastaaviin laiminlyönteihin
Snabbare Ltd sai 5,5 miljoonan kruunun sakon puutteellisista asiakkaan tuntemistoimista. Yhtiö hyväksyi talletuksia, jotka ylittivät pelaajien vuositulot, eikä reagoinut ajoissa.
Flutterin TSG Interactive sai vielä suuremman rangaistuksen: 7 miljoonan kruunun sakon.
Yhtiö ei tehnyt lain edellyttämiä tehostettuja tarkistuksia, vaikka useiden asiakkaiden nettotalletukset ylittivät 424 000 kruunun rajan.
AML-puutteet uhkana koko lisenssijärjestelmälle?
AML (Anti-Money Laundering) eli rahanpesun estäminen on yksi modernien rahapelilisenssien tärkeimmistä peruspilareista.
Yhtiöiden täytyy tuntea asiakkaansa, tunnistaa riskit ja estää pelitilien väärinkäyttö.
Jos peliyhtiö ei pyydä selvityksiä esimerkiksi asiakkaan suurista talletuksista tai pelaamisen rahoituslähteistä, on se selkeä rikkomus lisenssiehdoista.
Ruotsissa peliviranomainen painotti, että puutteet olivat ”vakavia ja järjestelmällisiä”. Tämä herättää kysymyksiä siitä, kuinka hyvin lisenssijärjestelmä toimii käytännössä ja valvooko Spelinspektionen tarpeeksi tiukasti.
Tilanne osuu herkällä hetkellä myös Suomeen?
Sakot tuntuvat tulevan erityisesti Betssonille hankalaan aikaan myös Suomen näkökulmasta. Yhtiö on tällä hetkellä Poliisihallituksen maksuestolistalla, vaikka se näyttää pystyvän jatkamaan toimintaansa uudella holding-rakenteella.
Uusi rakenne mahdollistaa Betssonin brändien jatkamisen Suomessa, koska maksublokit kohdistuvat vanhaan lisenssinhaltijaan.
Suomessa on tulossa uusi arpajaislaki, jopa ensi vuoden alussa, jolloin kaikki markkinoilla toimivat yhtiöt tarvitsevat virallisen toimiluvan.
Puutteet maltillisuudessa ja rahanpesun estämisessä saattavat asettaa sakotetut yhtiöt epäedulliseen asemaan.
Lähteet: European Gaming, Maksuliikenne-estot